최근 몇 년간 배당투자는 단순 트렌드를 넘어 ‘월배당·배당수익 생활’이라는 새로운 라이프스타일로 자리 잡았습니다. 월세처럼 배당으로 생활비를 충당하는 FIRE족도 늘어나고 있고, ETF·배당주로 현금흐름을 만들려는 투자자가 많아졌죠.
하지만 배당이 커질수록 반드시 고려해야 할 것이 있습니다. 바로 금융소득 종합과세입니다.
투자를 통해 안정적인 금액이 들어오는데 세금 설계를 몰라서 수익률이 줄어든다면 아쉬운 일이죠. 오늘은 배당투자자가 꼭 알아야 할 금융소득 과세 기준과 절세 전략을 실전 관점에서 풀어보겠습니다.
금융소득 구성 배당과 이자의 차이 금융소득은 단순히 ‘투자 수익’이 아닙니다. 정확히는 이자 + 배당입니다.
예금이자, 채권이자, 보험이자 → 이자소득 주식/ETF 배당, 펀드 분배금 → 배당소득 반면, 국내주식 매매차익과 채권 매매차익은 금융소득이 아닙니다. 즉, 팔아서 번 돈은 해당 안 되고 받는 돈이 기준에 들어가는 것이죠. 2,000만원 기준이 중요한 이유 배당+이자 ...